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TIPOS DE CLIENTES: MINORISTAS Y PROFESIONALES

Actualmente, la Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión distingue entre 3 tipos de clientes: 

  • Clientes Minoristas.

  • Clientes Profesionales.

  • Contrapartes elegibles.

Por defecto, todos los clientes de XTB se consideran minoristas. Sin perjuicio de ello, XTB permite que determinados Clientes Minoristas puedan cambiar su categoría y pasar a  considerarse Clientes Profesionales. Para ello, es necesario que tengan la experiencia y conocimientos necesarios para tomar sus propias decisiones de inversión y que puedan valorar correctamente los riesgos.

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¿Qué criterios debo cumplir para ser clasificado como Cliente Profesional?

Es necesario cumplir con 2 de los siguientes 3 requisitos:
 
* Haber ejecutado una media de 10 operaciones cada trimestre durante el último año. El importe nominal de cada operación debe ser superior a 50.000 €. Por ejemplo, una operación sobre 0,5 lotes del EURUSD tiene un valor nominal de 50.000 €.

* Tener más de 500.000 € entre depósitos en efectivo e instrumentos financieros (incluyendo, entre otros, acciones al contado, depósitos, fondos de inversión, ETFs u otros instrumentos financieros similares). Puede contar con este importe en XTB o en otras entidades. No es necesario depositar este importe en XTB.

* Trabajar o haber trabajado en el sector financiero durante, al menos, un año, en un cargo profesional que requiera conocimiento en operaciones en instrumentos derivados o CFDs.

 

¿Cómo puedo solicitar el cambio a Cliente Profesional?

 

En primer lugar, deberás ponerte en contacto con profesionales@xtb.es para que hagan un análisis inicial de tu perfil.

 

Se pondrán en contacto contigo y te enviarán la solicitud y responderán a todas las consultas que puedas tener. Si quieres continuar con el proceso, deberás enviar por correo electrónico la solicitud (que también puedes consultar en nuestra página web: Solicitud Cambio Categoría - Profesional) completada y firmada en ambas páginas. Si cumples con los requisitos del número de operaciones e importe en la cartera de inversión con XTB no es necesario que mandes nada más.

 

Si cumples con los requisitos en otro bróker o banco es necesario que nos mandes documentación justificativa.

 

Si seleccionas la casilla del cargo profesional en el sector financiero, nos deberás remitir tu currículum con la descripción de tareas.


XTB revisará tu solicitud y te informará si es posible o no hacer el cambio.

¿Cuáles son los pasos específicos que tengo que hacer para convertirme en Cliente Profesional?
1

Solicita el análisis inicial de tu perfil

Envía un correo electrónico a profesionales@xtb.es solicitando información sobre una posible solicitud de Cliente Profesional

2

Envía la solicitud firmada y los documentos a profesionales@xtb.es

Deberás señalar qué requisitos cumples y, si no los cumples con la cuenta de XTB, también deberás enviarnos los documentos que demuestren que cumples con los requisitos que señales

3
Esperar a que XTB revise tu solicitud

XTB analizará tu solicitud y te confirmará si cumples con los requisitos o no. Si todo está correcto, te informaremos de la fecha en que el cambio se hará efectivo

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¿Qué diferencia hay entre un Cliente Minorista y un Cliente Profesional en XTB?

En XTB, los Clientes Profesionales en XTB tienen los mismos derechos y mecanismos de protección que los Minoristas. Además, los Clientes Profesionales mantienen los mismos niveles de apalancamiento que los Clientes minoristas.

El Stop-out es un mecanismo que protege al Cliente y que evita que el Patrimonio llegue a estar en negativo. En este sentido, la CNMV requiere a los brókers que tengan implementado un mecanismo de protección del cierre de posición, que consiste en cerrar una o más posiciones abiertas en CFDs cuando la suma de los fondos depositados en la cuenta y las ganancias o pérdidas netas no realizadas (potenciales) de todos los CFD abiertos asociados a esa cuenta (“Patrimonio”) desciendan a menos de la mitad de la totalidad de la garantía inicial (“Margen”) aportada para todos esos CFD abiertos.

 

Así, este mecanismo está relacionado con el nivel de margen de cada posición. El nivel de margen se expresa como un cociente entre el líquido actual (depósito en efectivo en la cuenta del Cliente, ajustada según el resultado de las posiciones abiertas) sobre el margen. El nivel de margen se expresa en porcentaje y el principal objetivo del mecanismo Stop-out es proteger al inversor para evitar situaciones en las que las pérdidas puedan superar los depósitos. ESMA y la CNMV han establecido un nivel de stop-out del 50%.

No. Tanto los Clientes Profesionales como Minoristas cuentan con la protección del saldo  negativo, por lo que el cliente nunca le deberá dinero a XTB por las pérdidas de una posición abierta en CFDs.

Sí, pero le recomendamos abrir una nueva cuenta para diferenciar los instrumentos en función de la operativa (apalancamiento v. sin apalancamiento) y los instrumentos financieros (derivados v. renta variable).

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CLIENTE PROFESIONAL en XTB

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